Το Apex Pay εφαρμόζει προγνωστική μοντελοποίηση σε δεδομένα αγοράς σε πραγματικό χρόνο, μετατρέποντας τον όγκο σε δομημένες προτάσεις. Οι συναλλαγές δεν έχουν καμία αμοιβή, επομένως η σύνθεση δεν μειώνεται από το κόστος.
Οι περισσότερες πλατφόρμες συναλλαγών ανακτούν το περιθώριο κέρδους τους μέσω spreads, προμηθειών ή κρυφών εξόδων εκτέλεσης. Κατά τη διάρκεια μιας πολυετούς περιόδου διακράτησης, αυτές οι επιβαρύνσεις αυξάνονται προς την αντίθετη κατεύθυνση προς το όφελος του επενδυτή. Το Apex Pay καταργεί πλήρως αυτό το επίπεδο, επομένως οι επιστροφές που παράγονται από τη μηχανή πρόβλεψης παραμένουν ανέπαφες εντός του χαρτοφυλακίου αντί να αναδιανέμονται στην πλατφόρμα.
Η παρακάτω διαδικασία περιγράφει τη σειρά ανάλυσης που εφαρμόζεται σε κάθε υπό εξέταση περιουσιακό στοιχείο, από την πρόσληψη ακατέργαστων δεδομένων έως ένα προϊόν με δυνατότητα αναθεώρησης. Κανένα βήμα δεν παρουσιάζεται ως αυτόματο χωρίς επίβλεψη.
Η κίνηση των τιμών, το βάθος του βιβλίου παραγγελιών, τα μοτίβα μεταβλητότητας και οι μακροοικονομικοί δείκτες συλλέγονται σε κυλιόμενη βάση, σχηματίζοντας το σύνολο δεδομένων από το οποίο βασίζεται κάθε μοντέλο πριν από τη διαμόρφωση οποιασδήποτε σύστασης.
Τα στατιστικά μοντέλα και τα μοντέλα μηχανικής μάθησης εκτελούνται παράλληλα σε σύντομους, μεσαίους και μεγάλους ορίζοντες, μειώνοντας την εξάρτηση από οποιαδήποτε προσέγγιση πρόβλεψης.
Κάθε συνιστώμενη θέση ελέγχεται έναντι ιστορικών σεναρίων άγχους προτού παρουσιαστεί, επομένως η πιθανή ανοδική τιμή θεωρείται πάντα παράλληλα με την εύλογη απώλεια.
Τα αποτελέσματα καταγράφονται με το σκεπτικό πίσω από αυτά, επιτρέποντας σε κάθε απόφαση να επανεξεταστεί σε σχέση με την επακόλουθη συμπεριφορά της αγοράς και να βελτιωθεί ανάλογα.
Οι προσεκτικοί επενδυτές συνήθως ενδιαφέρονται λιγότερο για τη μέγιστη θεωρητική απόδοση και περισσότερο για το πώς ένα σύστημα συμπεριφέρεται υπό πίεση. Το επίπεδο κινδύνου του Apex Pay παρακολουθεί τις αλλαγές συσχέτισης και τη ομαδοποίηση αστάθειας σε όλο το χαρτοφυλάκιο σε πραγματικό χρόνο, επισημαίνοντας τις αποκλίσεις προτού συντελέσουν σε σημαντική μείωση.
Αυτό δεν εξαλείφει τον κίνδυνο αγοράς, ο οποίος δεν μπορεί να αντιμετωπιστεί. Αυτό σημαίνει ότι οι προσαρμογές των ανοιγμάτων ενημερώνονται από τις τρέχουσες συνθήκες και όχι από ένα σταθερό χρονοδιάγραμμα που ορίζεται μήνες πριν.
Όταν η συσχέτιση μεταξύ των διακρατούμενων περιουσιακών στοιχείων αυξάνεται απότομα, το σύστημα εμφανίζει τη μετατόπιση και προτείνει προσαρμοσμένους συντελεστές στάθμισης, επιτρέποντας στον επενδυτή να ενεργήσει πριν αυξηθεί απαρατήρητος ο κίνδυνος συγκέντρωσης.
Αντί να χρησιμοποιεί ένα εφάπαξ ποσό σε μια καθορισμένη ημερομηνία, ο κινητήρας μοντελοποιεί πολλές διαδρομές εισόδου σε ένα καθορισμένο παράθυρο, με βάση τις επικρατούσες συνθήκες αστάθειας και ρευστότητας.
Οι τριμηνιαίες αξιολογήσεις συγκρίνουν την τρέχουσα σύνθεση του χαρτοφυλακίου με την αρχική διατριβή, υπογραμμίζοντας τη μετατόπιση που διαφορετικά θα έμενε αδιευκρίνιστη μεταξύ των μη αυτόματων αναθεωρήσεων.
Πριν αυξήσει την έκθεση σε ένα δεδομένο περιουσιακό στοιχείο, το μοντέλο εκτιμά τη συμπεριφορά του σε προηγούμενες περιόδους πίεσης, δίνοντας στον επενδυτή ένα σημείο αναφοράς πέρα από την πρόσφατη απόδοση και μόνο.
Το Apex Pay δεν ζητά από τους επενδυτές να αποδεχθούν την απουσία τελών ως αξίωση μάρκετινγκ. Το λειτουργικό μοντέλο είναι απλό: τα έσοδα δημιουργούνται μέσω προαιρετικών συμβουλευτικών υπηρεσιών και όχι μέσω του όγκου συναλλαγών, γεγονός που αφαιρεί το κίνητρο για ενθάρρυνση περιττής δραστηριότητας σε ένα χαρτοφυλάκιο. Η τεκμηρίωση που περιγράφει αυτή τη δομή, μαζί με τις υποθέσεις πίσω από τα μοντέλα πρόβλεψης, είναι διαθέσιμη για αναθεώρηση.
Ελέγξτε την αρχιτεκτονική της πλατφόρμαςΤο Apex Pay αναπτύχθηκε γύρω από μια στενή υπόθεση: ότι η προγνωστική ανάλυση θα πρέπει να κρίνεται με βάση τη σαφήνεια του συλλογισμού της και όχι με βάση την εμπιστοσύνη της παρουσίασής της. Η διεπαφή ευνοεί σκόπιμα την ευανάγνωστη λεπτομέρεια έναντι των ταμπλό που έχουν σχεδιαστεί για να εντυπωσιάζουν με μια ματιά.
Κάθε σύσταση συνοδεύεται από τα σημεία δεδομένων και τη λογική του μοντέλου που την παρήγαγε, έτσι ώστε οι επενδυτές να μπορούν να σταθμίσουν το προϊόν με βάση τα πλεονεκτήματά της και όχι μόνο με βάση την εμπιστοσύνη.
Η πρόσβαση στο Apex Pay παρέχεται κατόπιν αιτήματος και όχι μέσω ανοιχτής εγγραφής, επιτρέποντας σε κάθε χαρτοφυλάκιο να ελεγχθεί σε σχέση με την τρέχουσα χωρητικότητα της πλατφόρμας πριν από την επιβίβαση.